По запросу «Са-113302 личный номер сво» в информационных системах Банка России находится документ с идентификатором 113302, размещенный на официальном сайте ЦБ РФ (cbr.ru/content/document/file/113302/...). Важно уточнить: данный документ не имеет отношения к теме «СВО» (специальной военной операции) или личным номерам участников. Это регуляторный методический документ, посвященный сфере виртуальных активов (ВА) и провайдеров услуг виртуальных активов (ПУВА) в контексте противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Ниже представлен подробный обзор содержания и значения данного документа на основе предоставленной информации из открытого источника.

Общая информация о документе

• Идентификатор в репозитории ЦБ РФ: 113302
• Название файла: Руководство_РОП_ВА_ПУВА.pdf
• Дата публикации источника: 23 октября 2020 года
• Статус: Неофициальный перевод руководства МОДФ (FATF) -019 года, подготовленный АНО МУМЦФМ.
• Оригинал: FATF (2019), Guidance for a Risk-Based Approach to Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers.

Важное юридическое замечание: Текст документа содержит оговорку об авторских правах FATF/OECD; Копирование и перевод разрешены только по предварительному письменному согласию Секретариата FATF.

Контекст появления: Рекомендация FATF № 15

Документ является прямым следствием изменений, внесенных FATF (Межведомственной рабочей группой по финансовым действиям) в октябре 2018 года. Тогда были сделаны два ключевых шага:

1. В Рекомендацию 15 внесены изменения, четко устанавливающие, что стандарты ПОД/ФТ распространяются на финансовую деятельность, связанную с виртуальными активами.
2. В Глоссарий FATF добавлены два фундаментальных термина:
   • Виртуальные активы (ВА / Virtual Assets);
   • Провайдеры услуг виртуальных активов (ПУВА / VASP, Virtual Asset Service Providers).

Согласно обновленной Рекомендации 15, ПУВА должны:

• Подлежать регулированию в целях ПОД/ФТ;
• Подлежать лицензированию или регистрации;
• Охватываться эффективными системами контроля или надзора.

Структура и цель Руководства (Документ 113302)

В июне 2019 года FATF утвердила два сопутствующих документа:

1. Пояснительную записку к Рекомендации 15, для детализации применения требований к ВА и ПУВА (надзор, лицензирование, НПК, хранение записей, сообщения о подозрительных операциях, санкции, международное сотрудничество).
2. Настоящее Руководство (Guidance) — файл 113302, рассматриваемый в данной статье.

Цели Руководства:

• Для государственных органов: Помощь в понимании и разработке регуляторных и надзорных мер в отношении деятельности с ВА и ПУВА.
• Для частного сектора (ПУВА и иных участников): Разъяснение обязательств по ПОД/ФТ и демонстрация способов их эффективного выполнения.

Ключевая идея (Ядро Руководства):

Необходимость понимания странами, ПУВА и другими участниками рынка рисков отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ), связанных с их деятельностью, и принятие адекватных мер по снижению этих рисков в рамках риск-ориентированного подхода (РОП).

Основные термины и аббревиатуры (из раздела «Список сокращений» документа)

Для работы с документом 113302 критически важно знать используемую терминологию:

Ключевые тематические блоки Руководства (согласно описанию источника)

Документ детально разбирает применение РОП в следующих аспектах:

Понимание рисков ОД/ФТ в секторе ВА

• Анализ уязвимостей виртуальных активов (скорость, кросспограничность, псевдонимность).
• Риски, связанные с анонимными кошельками, миксеры/тумблеры, децентрализованными биржами (DEX), KPА (privacy coins).
• Типологии преступных схем: фишинг, рамвэйр (ransomware), мошенничество с ICO/ППМ, отмывание через P2P и OTC (ВНБ) дески.

Регулирование и надзор за ПУВА

• Критерии определения, кто является ПУВА (обмен ВА на фиат, обмен ВА на ВА, перевод ВА, хранение/управление ВА, участие в эмиссии/продаже ВА).
• Требования к лицензированию/регистрации.
• Организация эффективного надзора (на основании рисков), включая внеплановые проверки и мониторинг.

Предупредительные меры (Preventive Measures)

• НПК (KYC): Идентификация клиентов, выгодоприобретателей, понимание цели отношений. Особенности для ВА (проверка адресов кошельков, анализ блокчейна).
• Хранение записей: Требования к срокам и формату хранения данных о транзакциях и клиентах.
• Правило «Путешествия» (Travel Rule): Передача информации об отправителе и получателе при переводах ВА (критически важный стандарт FATF).
• Сообщения о подозрительных операциях (STR/SAR): Обязательность отчетности перед ФМС (FIU).

Меры снижения рисков для специфических продуктов

• Стейблкойны (Stablecoins) и риски массового принятия.
• Децентрализованные финансы (DeFi) и проблема определения «ПУВА» в отсутствие центрального оператора.
• NFT (невиртуальные токены) — подход к квалификации.

Международное сотрудничество

• Обмен информацией между компетентными органами разных юрисдикций.
• Совместные расследования и конфискация активов в блокчейне.

Практическое значение для российского регулирования

Хотя документ 113302 является переводом международного стандарта, а не нормативным актом Банка России, он имеет фундаментальное значение для понимания вектора развития российского законодательства:

1. Основа для 115-ФЗ: Требования FATF, изложенные в этом Руководстве, заложены в основу федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» в части, касающейся криптовалют/ВА.
2. Закон о ЦФА/ВА: Федеральный закон «О цифровых финансовых активах…» и последующие поправки (в т.ч. закон о майнинге и обзоре ВА) реализуют подходы, описанные в документе 113302 (определение ПУВА, правила Travel Rule, реестр операторов).
3. Методические рекомендации ЦБ: Банк России опирается на этот текст при разработке своих рекомендаций по идентификации клиентов криптобирж, мониторингу подозрительных операций с ВА и взаимодействию с Росфинмониторингом.

Резюме: что нужно помнить о «Са-113302»

Для работы с первоисточником рекомендуется обратиться к PDF-файлу по ссылке: https://cbr.ru/content/document/file/113302/Руководство_РОП_ВА_ПУВА.pdf.